皆さんこんばんは、健康診断でコレステロール値が高いと言われ早速トクホをのんでるＪです（笑）
薬をのんでも良いくらいの数値と言われちょっと？ビビってます(´⊙ω⊙`)！
皆さんもコレステロールや血糖値とかは気をつけて下さいm(_ _)m
さて、投資信託をメインにして１年が経ったのでブログに書き記しながら確認です。
結論から言うとインデックスに負けてマイナスリターンです。
しかも積立のほとんどをハイテク株メインのアクティブファンドにしてるのでかなり悪いです。
今から投資信託やつみたてNISAをされたい方は是非インデックスファンドからお選びください。と勧めたいです。
可能なら手数料が低い、 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ シリーズかSBIのインデックスですね。米国か先進国か全世界かは好みで選んで下さい。
ちょっと筆者の積立た銘柄のリターンをしるします。
グローバルAIファンド -9.4％
野村クラウド関連投信Bコース(為替ヘッジ無し) -8.6％
アライアンスバーンスタイン米国成長株投信Bコース(為替ヘッジ無し) -3％ (何れも配当金がある場合は再投資、筆者調べなのでだいたいです。)
ちなみにこれとは別にグローバルAIファンドとサイバーセキュリティ株式オープン(為替ヘッジ無し)を一括で購入したんですがマイナス18％くらいです(･o･;)
一括購入時マイナス18％にたいして積立は10％弱ですんでますので積立したぶんの強みがでていますね。
ジャクソンホール会合でかなり下落しており、今後もインフレ対策の為に金利は上がっていくとみられるので株式はまだまだ厳しいかもしれません。
何度も繰り返しますが、今から投資をするならとりあえずインデックスをオススメします。
月10万以上積立できるなら分散の意味を込めて、REITやアクティブファンド、少額でシャープレシオが高い投信の積立、原油、手数料が相対的に安い銘柄の金、今回のような下落がきたらインデックスの買い増し等ですね。
やはり長期、分散、積立は大事なのを再確認した１年でした。
では本日も閲覧ありがとうございましたm(_ _)m